近年來，香港銀行從風(fēng)險控制的角度出發(fā)，為了配合反洗錢和反恐融資的監(jiān)管政策，寧愿采取“有殺錯無放過”的謹(jǐn)慎策略，加強(qiáng)對銀行帳戶的監(jiān)管，很多公司被關(guān)閉都不知道具體原因，下面就詳細(xì)講解一下香港公司銀行帳戶被關(guān)閉的多種原因。
1.不回復(fù)銀行的信件
基于對金融風(fēng)險的把控和履行CRS的要求，香港銀行加大了對所有賬戶的監(jiān)管和調(diào)查，如果公司在收到銀行的調(diào)查信后沒有及時回復(fù)，那么賬戶將有很大的可能會因此被關(guān)閉。
2.僵尸戶
銀行賬戶如果長時間沒有交易記錄，，那么將會被銀行列入“僵尸戶”，大量僵尸戶的存在跟政府以前寬松政策有關(guān)，以前注冊公司手續(xù)簡單，很多公司注冊后幾年都不用，帳戶的錢被銀行服務(wù)費(fèi)扣光了，不論何種原因成為僵尸戶，都會被銀行強(qiáng)制關(guān)閉。
3.頻繁公對私或代收
公司賬戶頻繁與個人賬戶往來，或以代收代付或出現(xiàn)跨行業(yè)等情況，銀行方面都會特別關(guān)注。
香港銀行賬戶如與敏感、受制裁國家、高風(fēng)險國家及地區(qū)有資金往來，那么您的銀行賬戶是一定會被關(guān)閉的，香港銀行方面拒絕跟有風(fēng)險的國家合作。
5.大額整存整取，快進(jìn)快出
有些客戶在收到款項(xiàng)后，常常會在第一時間內(nèi)整體轉(zhuǎn)出，銀行會懷疑該帳戶存在洗錢行為，銀行為了規(guī)避風(fēng)險，會直接凍結(jié)或關(guān)閉該帳戶。
6.不按時進(jìn)行年審、審計
銀行會定期抽查公司的年審和報稅文件，如果公司長期不年審或?qū)徲?，該帳戶會被直接凍結(jié)或關(guān)閉。
以上就是公司銀行帳戶被關(guān)閉的一些主要原因，香港公司可以自檢是否有上述行為，有則改之無責(zé)加勉，并切記一定要在經(jīng)營過程中嚴(yán)格規(guī)范使用銀行帳戶，避免不當(dāng)行為被關(guān)閉，給公司帶來經(jīng)濟(jì)損失。
